2022年11月5日，西北政法大學(xué)八十五周年校慶系列活動(dòng)之第一屆“家族財(cái)富管理與傳承實(shí)務(wù)論壇”在陜西永嘉信律師事務(wù)所舉辦。論壇圍繞家族財(cái)富管理、家族企業(yè)治理、家族信托中的實(shí)務(wù)與理論問(wèn)題展開(kāi)研討。此次論壇由西北政法大學(xué)家族財(cái)富管理與傳承研究中心主辦，西北政法大學(xué)民商法學(xué)院承辦，陜西永嘉信律師事務(wù)所協(xié)辦，采取線(xiàn)上與線(xiàn)下相結(jié)合的方式，分為主旨發(fā)言、會(huì)議研討和自由研討。
一、領(lǐng)導(dǎo)致辭
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院院長(zhǎng)程淑娟教授為論壇開(kāi)幕致辭。程淑娟院長(zhǎng)對(duì)本次論壇的舉辦表示祝賀，向與會(huì)嘉賓介紹了包括家族財(cái)富管理與傳承研究中心在內(nèi)的西北政法大學(xué)民商法學(xué)院新近成立的多個(gè)研究中心，期待各個(gè)研究中心未來(lái)能夠在理論研究與實(shí)務(wù)合作領(lǐng)域發(fā)揮重要的作用。
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院院長(zhǎng)程淑娟教授
二、主旨發(fā)言
主旨發(fā)言由西北政法大學(xué)家族財(cái)富與傳承研究中心主任馬鈺?shū)P副教授主持。
西北政法大學(xué)家族財(cái)富管理與傳承研究中心主任馬鈺?shū)P副教授
第一位主旨發(fā)言人是西北政法大學(xué)發(fā)展規(guī)劃與學(xué)科建設(shè)處處長(zhǎng)王瑩瑩教授，王瑩瑩教授以“羅馬法遺囑信托中‘死人之手’現(xiàn)象的批判解讀及現(xiàn)代借鑒”為主題，從羅馬法遺囑信托中遺囑人遺產(chǎn)控制力的延伸狀態(tài)、近代民法典中遺囑人遺產(chǎn)控制力的延伸狀態(tài)、遺囑人遺產(chǎn)控制力延伸的必然性、法律對(duì)遺囑人遺產(chǎn)控制力延伸進(jìn)行干預(yù)的合理性、“死人之手”現(xiàn)象在羅馬法遺囑信托與近代民法信托替補(bǔ)中的比較、我國(guó)民法典的遺囑信托制度六個(gè)方面，向我們展示了羅馬法遺囑信托中值得借鑒之處。她同時(shí)提出了一個(gè)值得研究的問(wèn)題：在遺囑信托中，如何讓立遺囑人的意志既得到延續(xù)，又得到相應(yīng)的合理限制。
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院教授、發(fā)展規(guī)劃與學(xué)科建設(shè)處處長(zhǎng)王瑩瑩
陜西永嘉信律師事務(wù)所高級(jí)合伙人唐亞妮律師就“如何構(gòu)建家族企業(yè)治理與家族財(cái)富管理的持續(xù)平衡”介紹了家族財(cái)富管理與傳承的服務(wù)對(duì)象和服務(wù)內(nèi)容，通過(guò)多元化的財(cái)富構(gòu)成和多元化的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)解釋了客戶(hù)為什么要關(guān)注家族財(cái)富保護(hù)與傳承，同時(shí)闡述了什么是家族企業(yè)的治理以及如何實(shí)現(xiàn)家族企業(yè)所有權(quán)與管理權(quán)的平衡問(wèn)題。
陜西永嘉信律師事務(wù)所高級(jí)合伙人唐亞妮
長(zhǎng)安信托股份有限公司家族信托事業(yè)部西區(qū)負(fù)責(zé)人王中旺以“家族信托實(shí)務(wù)中的幾個(gè)疑難問(wèn)題及意見(jiàn)建議”為主題，從家族信托債務(wù)隔離功能的法理?xiàng)l件、家族信托受益人范圍及投資范圍、家族信托稅收籌劃功能的政策風(fēng)險(xiǎn)、家族信托的政策定位與共同富裕四個(gè)方面，闡述了家族信托實(shí)務(wù)中存在的疑難問(wèn)題,提出了自己的意見(jiàn)建議,建議允許非交易過(guò)戶(hù)、對(duì)家族信托設(shè)立一個(gè)最長(zhǎng)的存續(xù)期。
長(zhǎng)安信托股份有限公司家族信托事業(yè)部西區(qū)負(fù)責(zé)人王中旺
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院副院長(zhǎng)鳳建軍副教授就主旨發(fā)言人的發(fā)言?xún)?nèi)容進(jìn)行評(píng)述。鳳建軍副院長(zhǎng)以改革開(kāi)放以來(lái)的成就為切入點(diǎn)，談到國(guó)家的治理、國(guó)家相關(guān)的制度是否具有巨大的包容性，能夠讓財(cái)富得到更加合理的管理。這既涉及相關(guān)制度，也涉及相關(guān)專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)的培育問(wèn)題。鳳建軍副院長(zhǎng)指出信托目的具有靈活性，信托需要有一套機(jī)制，當(dāng)機(jī)制一旦被建立以后，需要有真正相匹配的團(tuán)隊(duì)和人去踐行。
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院副院長(zhǎng)、副教授鳳建軍
三、會(huì)議研討（第一單元）
會(huì)議研討的第一單元由西北政法大學(xué)民商法學(xué)院郝佳副教授主持，這個(gè)環(huán)節(jié)共有四位發(fā)言人。
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院副教授、陜西婦女／性別研究與培訓(xùn)西北政法大學(xué)基地主任郝佳
西北政法大學(xué)家事法研究所所長(zhǎng)陳凌云副教授以“信托財(cái)產(chǎn)登記問(wèn)題”為主題，提出信托登記不僅影響交易安全，涉及交易環(huán)境的秩序問(wèn)題，同樣還涉及數(shù)字化政府治理中的信息共享等問(wèn)題。陳凌云老師指出了信托登記和傳統(tǒng)大陸法系意義上的權(quán)利登記或是財(cái)產(chǎn)登記存在很大差距，信托登記的基本信用問(wèn)題是解決信托登記問(wèn)題的一個(gè)值得探討的角度。
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院副教授、家事法研究所所長(zhǎng)陳凌云
中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)人才與培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)委員王瓊博士以“家族財(cái)富傳承管理市場(chǎng)面臨的困惑及發(fā)展探索”為主題，分別就后疫情時(shí)代的全球通脹、我國(guó)私人財(cái)富狀況、管理與傳承家族關(guān)注問(wèn)題、家族財(cái)富管理主要功能、服務(wù)機(jī)構(gòu)、家族辦公室、家族財(cái)富管理與傳承面臨的問(wèn)題和困惑等方面，探討了如何在家族財(cái)富傳承管理市場(chǎng)進(jìn)行發(fā)展探索，同時(shí)提出了金融信托架構(gòu)被擊穿的情形和財(cái)富管理的專(zhuān)業(yè)性問(wèn)題。
中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)人才與培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)委員王瓊
重慶信托西北公司財(cái)富中心副總裁牛帥以“信托公司正在回歸以‘家族信托’為代表的本源業(yè)務(wù)”為主題，從信托公司進(jìn)入業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型探索期、信托公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力是本源業(yè)務(wù)、回歸本源業(yè)務(wù)之路曲折但光明這三個(gè)方面切入，分別探討了我國(guó)信托行業(yè)經(jīng)歷多次整頓、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式遭遇挑戰(zhàn)、家族信托是信托本源業(yè)務(wù)的典型代表、信托本源業(yè)務(wù)發(fā)展正逢其時(shí)、本源業(yè)務(wù)的配套設(shè)施有待完善以及監(jiān)管單位引導(dǎo)信托公司回歸本源。最后他對(duì)未來(lái)信托業(yè)務(wù)的走向提出了方向性的預(yù)測(cè)。
重慶信托西北公司財(cái)富中心副總裁牛帥
西安長(zhǎng)信恒輝家族財(cái)富管理有限公司總經(jīng)理田寧以“國(guó)內(nèi)家族信托架構(gòu)下的事務(wù)功能開(kāi)展的機(jī)遇與困境”為主題，分別從家族信托與其存在的意義、家族信托發(fā)展現(xiàn)狀、家族信托“事務(wù)管理”的機(jī)遇與挑戰(zhàn)三方面展開(kāi)研討。面對(duì)“家族信托是否是一個(gè)安全的百寶箱？”的質(zhì)疑，田寧總經(jīng)理回應(yīng)在研究客戶(hù)的需求過(guò)程中，也衍生了很多其他方向的解決方案。
西安長(zhǎng)信恒輝家族財(cái)富管理有限公司總經(jīng)理田寧
四、會(huì)議研討（第二單元）
會(huì)議研討的第二單元由西北政法大學(xué)民商法學(xué)院博士高豐美主持，這個(gè)環(huán)節(jié)共有三位發(fā)言人。
西北政法大學(xué)民商法學(xué)院博士高豐美
北京浩天（西安）律師事務(wù)所合伙人張瑩律師以“民營(yíng)企業(yè)家財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及法律工具適用”為主題，通過(guò)經(jīng)典案例分析向我們揭示了民營(yíng)企業(yè)的普遍問(wèn)題，如家企不分、家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜、公司治理不規(guī)范、代持不合規(guī)等，介紹了民營(yíng)企業(yè)家財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)防范工具和家族信托的基本結(jié)構(gòu)。同時(shí)她提出了對(duì)司法實(shí)務(wù)中無(wú)現(xiàn)金價(jià)值的人身保險(xiǎn)、增加的豁免財(cái)產(chǎn)累計(jì)總價(jià)值不超過(guò)二十萬(wàn)元的理解。
北京浩天（西安）律師事務(wù)所合伙人張瑩
大童保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)陜西分公司總經(jīng)理?xiàng)罘逡?/span>“數(shù)說(shuō)保險(xiǎn)——新時(shí)代新征程的中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)”為主題，從社會(huì)保障體系的構(gòu)建、保險(xiǎn)事物的歷程、金融的三駕馬車(chē)各有應(yīng)盡的職責(zé)、保險(xiǎn)行業(yè)的定位、行業(yè)鏈條與其職責(zé)、保險(xiǎn)行業(yè)新時(shí)代譜寫(xiě)新篇章等角度向我們闡述了中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的新征程。他強(qiáng)調(diào)人的要素與產(chǎn)品的要素，提出人的要素即保險(xiǎn)公司與專(zhuān)業(yè)中介作業(yè)的區(qū)別，產(chǎn)品的要素中差異化和個(gè)性化是進(jìn)步、同質(zhì)化和單一化是退步。楊峰總經(jīng)理還提出一個(gè)問(wèn)題，保險(xiǎn)與信托之間的結(jié)合將會(huì)是怎樣的一種發(fā)展態(tài)勢(shì)？
大童保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)陜西分公司總經(jīng)理?xiàng)罘?/span>
陜西豐瑞律師事務(wù)所高級(jí)合伙人夏曉靜律師的發(fā)言主題是“以家事律師的視角淺談中國(guó)式家辦——以保險(xiǎn)金信托實(shí)操為例”，從境內(nèi)家族信托迎來(lái)蓬勃發(fā)展、國(guó)內(nèi)富豪紛紛成立家族信托、家族信托VS理財(cái)信托、保險(xiǎn)金信托可接受的資產(chǎn)、保險(xiǎn)金信托的兩種模式、保險(xiǎn)金信托的比較優(yōu)勢(shì)、保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)全流程、保險(xiǎn)金信托案例等方面進(jìn)行分享。同時(shí)夏律師指出了理財(cái)信托和家族信托的區(qū)別，并由此延展到保險(xiǎn)金信托的配置，以保險(xiǎn)金信托案例說(shuō)明保險(xiǎn)金信托的發(fā)展前景可觀，值得研究。
陜西豐瑞律師事務(wù)所高級(jí)合伙人夏曉靜
五、自由研討
自由研討環(huán)節(jié)由陜西永嘉信律師事務(wù)所高級(jí)合伙人唐亞妮律師主持，線(xiàn)下的嘉賓們進(jìn)行了熱烈的討論，至此會(huì)議圓滿(mǎn)結(jié)束。
陜西永嘉信律師事務(wù)所高級(jí)合伙人唐亞妮
責(zé)任編輯：譚則章