2022年11月5日，西北政法大學八十五周年校慶系列活動之第一屆“家族財富管理與傳承實務論壇”在陜西永嘉信律師事務所舉辦。論壇圍繞家族財富管理、家族企業(yè)治理、家族信托中的實務與理論問題展開研討。此次論壇由西北政法大學家族財富管理與傳承研究中心主辦，西北政法大學民商法學院承辦，陜西永嘉信律師事務所協(xié)辦，采取線上與線下相結合的方式，分為主旨發(fā)言、會議研討和自由研討。
一、領導致辭
西北政法大學民商法學院院長程淑娟教授為論壇開幕致辭。程淑娟院長對本次論壇的舉辦表示祝賀，向與會嘉賓介紹了包括家族財富管理與傳承研究中心在內(nèi)的西北政法大學民商法學院新近成立的多個研究中心，期待各個研究中心未來能夠在理論研究與實務合作領域發(fā)揮重要的作用。
西北政法大學民商法學院院長程淑娟教授
二、主旨發(fā)言
主旨發(fā)言由西北政法大學家族財富與傳承研究中心主任馬鈺鳳副教授主持。
西北政法大學家族財富管理與傳承研究中心主任馬鈺鳳副教授
第一位主旨發(fā)言人是西北政法大學發(fā)展規(guī)劃與學科建設處處長王瑩瑩教授，王瑩瑩教授以“羅馬法遺囑信托中‘死人之手’現(xiàn)象的批判解讀及現(xiàn)代借鑒”為主題，從羅馬法遺囑信托中遺囑人遺產(chǎn)控制力的延伸狀態(tài)、近代民法典中遺囑人遺產(chǎn)控制力的延伸狀態(tài)、遺囑人遺產(chǎn)控制力延伸的必然性、法律對遺囑人遺產(chǎn)控制力延伸進行干預的合理性、“死人之手”現(xiàn)象在羅馬法遺囑信托與近代民法信托替補中的比較、我國民法典的遺囑信托制度六個方面，向我們展示了羅馬法遺囑信托中值得借鑒之處。她同時提出了一個值得研究的問題：在遺囑信托中，如何讓立遺囑人的意志既得到延續(xù)，又得到相應的合理限制。
西北政法大學民商法學院教授、發(fā)展規(guī)劃與學科建設處處長王瑩瑩
陜西永嘉信律師事務所高級合伙人唐亞妮律師就“如何構建家族企業(yè)治理與家族財富管理的持續(xù)平衡”介紹了家族財富管理與傳承的服務對象和服務內(nèi)容，通過多元化的財富構成和多元化的財富風險解釋了客戶為什么要關注家族財富保護與傳承，同時闡述了什么是家族企業(yè)的治理以及如何實現(xiàn)家族企業(yè)所有權與管理權的平衡問題。
陜西永嘉信律師事務所高級合伙人唐亞妮
長安信托股份有限公司家族信托事業(yè)部西區(qū)負責人王中旺以“家族信托實務中的幾個疑難問題及意見建議”為主題，從家族信托債務隔離功能的法理條件、家族信托受益人范圍及投資范圍、家族信托稅收籌劃功能的政策風險、家族信托的政策定位與共同富裕四個方面，闡述了家族信托實務中存在的疑難問題,提出了自己的意見建議,建議允許非交易過戶、對家族信托設立一個最長的存續(xù)期。
長安信托股份有限公司家族信托事業(yè)部西區(qū)負責人王中旺
西北政法大學民商法學院副院長鳳建軍副教授就主旨發(fā)言人的發(fā)言內(nèi)容進行評述。鳳建軍副院長以改革開放以來的成就為切入點，談到國家的治理、國家相關的制度是否具有巨大的包容性，能夠讓財富得到更加合理的管理。這既涉及相關制度，也涉及相關專業(yè)市場的培育問題。鳳建軍副院長指出信托目的具有靈活性，信托需要有一套機制，當機制一旦被建立以后，需要有真正相匹配的團隊和人去踐行。
西北政法大學民商法學院副院長、副教授鳳建軍
三、會議研討（第一單元）
會議研討的第一單元由西北政法大學民商法學院郝佳副教授主持，這個環(huán)節(jié)共有四位發(fā)言人。
西北政法大學民商法學院副教授、陜西婦女／性別研究與培訓西北政法大學基地主任郝佳
西北政法大學家事法研究所所長陳凌云副教授以“信托財產(chǎn)登記問題”為主題，提出信托登記不僅影響交易安全，涉及交易環(huán)境的秩序問題，同樣還涉及數(shù)字化政府治理中的信息共享等問題。陳凌云老師指出了信托登記和傳統(tǒng)大陸法系意義上的權利登記或是財產(chǎn)登記存在很大差距，信托登記的基本信用問題是解決信托登記問題的一個值得探討的角度。
西北政法大學民商法學院副教授、家事法研究所所長陳凌云
中國信托業(yè)協(xié)會人才與培訓專業(yè)委員會委員王瓊博士以“家族財富傳承管理市場面臨的困惑及發(fā)展探索”為主題，分別就后疫情時代的全球通脹、我國私人財富狀況、管理與傳承家族關注問題、家族財富管理主要功能、服務機構、家族辦公室、家族財富管理與傳承面臨的問題和困惑等方面，探討了如何在家族財富傳承管理市場進行發(fā)展探索，同時提出了金融信托架構被擊穿的情形和財富管理的專業(yè)性問題。
中國信托業(yè)協(xié)會人才與培訓專業(yè)委員會委員王瓊
重慶信托西北公司財富中心副總裁牛帥以“信托公司正在回歸以‘家族信托’為代表的本源業(yè)務”為主題，從信托公司進入業(yè)務轉型探索期、信托公司的核心競爭力是本源業(yè)務、回歸本源業(yè)務之路曲折但光明這三個方面切入，分別探討了我國信托行業(yè)經(jīng)歷多次整頓、傳統(tǒng)業(yè)務模式遭遇挑戰(zhàn)、家族信托是信托本源業(yè)務的典型代表、信托本源業(yè)務發(fā)展正逢其時、本源業(yè)務的配套設施有待完善以及監(jiān)管單位引導信托公司回歸本源。最后他對未來信托業(yè)務的走向提出了方向性的預測。
重慶信托西北公司財富中心副總裁牛帥
西安長信恒輝家族財富管理有限公司總經(jīng)理田寧以“國內(nèi)家族信托架構下的事務功能開展的機遇與困境”為主題，分別從家族信托與其存在的意義、家族信托發(fā)展現(xiàn)狀、家族信托“事務管理”的機遇與挑戰(zhàn)三方面展開研討。面對“家族信托是否是一個安全的百寶箱？”的質疑，田寧總經(jīng)理回應在研究客戶的需求過程中，也衍生了很多其他方向的解決方案。
西安長信恒輝家族財富管理有限公司總經(jīng)理田寧
四、會議研討（第二單元）
會議研討的第二單元由西北政法大學民商法學院博士高豐美主持，這個環(huán)節(jié)共有三位發(fā)言人。
西北政法大學民商法學院博士高豐美
北京浩天（西安）律師事務所合伙人張瑩律師以“民營企業(yè)家財富風險及法律工具適用”為主題，通過經(jīng)典案例分析向我們揭示了民營企業(yè)的普遍問題，如家企不分、家庭結構復雜、公司治理不規(guī)范、代持不合規(guī)等，介紹了民營企業(yè)家財富風險防范工具和家族信托的基本結構。同時她提出了對司法實務中無現(xiàn)金價值的人身保險、增加的豁免財產(chǎn)累計總價值不超過二十萬元的理解。
北京浩天（西安）律師事務所合伙人張瑩
大童保險銷售服務陜西分公司總經(jīng)理楊峰以“數(shù)說保險——新時代新征程的中國保險業(yè)”為主題，從社會保障體系的構建、保險事物的歷程、金融的三駕馬車各有應盡的職責、保險行業(yè)的定位、行業(yè)鏈條與其職責、保險行業(yè)新時代譜寫新篇章等角度向我們闡述了中國保險業(yè)的新征程。他強調(diào)人的要素與產(chǎn)品的要素，提出人的要素即保險公司與專業(yè)中介作業(yè)的區(qū)別，產(chǎn)品的要素中差異化和個性化是進步、同質化和單一化是退步。楊峰總經(jīng)理還提出一個問題，保險與信托之間的結合將會是怎樣的一種發(fā)展態(tài)勢？
大童保險銷售服務陜西分公司總經(jīng)理楊峰
陜西豐瑞律師事務所高級合伙人夏曉靜律師的發(fā)言主題是“以家事律師的視角淺談中國式家辦——以保險金信托實操為例”，從境內(nèi)家族信托迎來蓬勃發(fā)展、國內(nèi)富豪紛紛成立家族信托、家族信托VS理財信托、保險金信托可接受的資產(chǎn)、保險金信托的兩種模式、保險金信托的比較優(yōu)勢、保險金信托業(yè)務全流程、保險金信托案例等方面進行分享。同時夏律師指出了理財信托和家族信托的區(qū)別，并由此延展到保險金信托的配置，以保險金信托案例說明保險金信托的發(fā)展前景可觀，值得研究。
陜西豐瑞律師事務所高級合伙人夏曉靜
五、自由研討
自由研討環(huán)節(jié)由陜西永嘉信律師事務所高級合伙人唐亞妮律師主持，線下的嘉賓們進行了熱烈的討論，至此會議圓滿結束。
陜西永嘉信律師事務所高級合伙人唐亞妮
責任編輯：譚則章