2005年6月3日，中國(guó)人民大學(xué)民商法研究中心邀請(qǐng)最高人民法院高級(jí)法官徐瑞柏審判長(zhǎng)作題為“民商事糾紛與刑事犯罪交叉的司法對(duì)策”的講座。徐瑞柏審判長(zhǎng)認(rèn)為：民商事糾紛與刑事犯罪的交叉既是一個(gè)老問(wèn)題，又是一個(gè)新問(wèn)題，因?yàn)楹茉缫郧斑@個(gè)問(wèn)題就已經(jīng)出現(xiàn)了，但是它涉及到刑事實(shí)體法，涉及到民事實(shí)體法，也涉及到程序法，是相當(dāng)錯(cuò)綜復(fù)雜的，各個(gè)法院的法官們對(duì)這個(gè)問(wèn)題的認(rèn)識(shí)都不一致，造成同樣的問(wèn)題在由不同的法官判決會(huì)有截然不同的結(jié)果，因此需要相當(dāng)?shù)淖⒁夂椭匾�。在法�?guī)方面，改革開放以來(lái)，最高人民法院?jiǎn)为?dú)發(fā)布或者與有關(guān)司法機(jī)關(guān)共同發(fā)布了若干個(gè)規(guī)范性文件，1998年4月9日頒布了《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》，其最大的功勞就在于，它提出了經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)當(dāng)分開審理這么一個(gè)基本原則。審判實(shí)踐中也存在很多問(wèn)題，比較普遍的是：應(yīng)當(dāng)按照民商事糾紛案件立案而未立案、立案后應(yīng)當(dāng)從實(shí)體上進(jìn)行審理的但不當(dāng)駁回了當(dāng)事人的起訴、片面理解“先刑后民”以及對(duì)偵察機(jī)關(guān)獲取的證據(jù)應(yīng)否采信等問(wèn)題。對(duì)這些問(wèn)題，應(yīng)該在案件中作具體的分析，考慮各方面的因素，得出比較正確合理的答案。
演講人：徐瑞柏（最高人民法院高級(jí)法官、審判長(zhǎng)）
主持人：李富成（中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院博士后研究人員）
景朝陽(yáng)（中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院博士研究生）
時(shí) 間：2005年6月3日晚19:00
地 點(diǎn)：中國(guó)人民大學(xué)賢進(jìn)樓B座501會(huì)議室
主持人：各位同學(xué)晚上好，歡迎大家參加我們的“民商法前沿”論壇。今天我們非常榮幸的邀請(qǐng)到了最高人民法院高級(jí)法官、審判長(zhǎng)徐瑞柏法官給我們做報(bào)告，他今天演講的題目是《民商事糾紛與刑事犯罪交叉的法律問(wèn)題》。徐法官?gòu)氖聦徟泄ぷ饕延卸嗄辏诿裆淌掳讣c刑事犯罪交叉的法律問(wèn)題方面有著深厚的理論研究和豐富的審判經(jīng)驗(yàn)，因此我想今天晚上徐法官肯定能給我們帶來(lái)一頓豐富的學(xué)術(shù)“大餐”。按照我們的慣例，首先向徐法官頒發(fā)特邀演講人證書。（掌聲）
我們這次講座一如既往得到了北京德恒律師事務(wù)所的大力支持，在此對(duì)京德恒律師事務(wù)所的律師朋友們表示衷心的感謝。（掌聲）
今天我們的這個(gè)活動(dòng)有個(gè)特殊之處，就是我們這次非常幸運(yùn)的加入教育部學(xué)術(shù)會(huì)議在線視頻直播首播的活動(dòng)，這次線視頻直播活動(dòng)除了我們?nèi)嗣翊髮W(xué)法學(xué)院主會(huì)場(chǎng)之外，還有三個(gè)分會(huì)場(chǎng)，他們分別是廈門大學(xué)法學(xué)院、南京大學(xué)法學(xué)院、西安交通大學(xué)法律系，我們作為主會(huì)場(chǎng)首先向三個(gè)分會(huì)場(chǎng)的同學(xué)們問(wèn)好。（掌聲）（另外，三個(gè)分會(huì)場(chǎng)分別向主會(huì)場(chǎng)的老師和同學(xué)們問(wèn)好）
下面，讓我們以熱烈的掌聲歡迎徐法官給我們做報(bào)告！（掌聲）
主講人：大家好，很榮幸來(lái)到人民大學(xué)法學(xué)院，首先感謝王利明院長(zhǎng)給我提供了這樣一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)�？吹皆谧母魑煌瑢W(xué)，我想起了二十多年以前我上大學(xué)的情景，也很想回到大學(xué)繼續(xù)深造，回到過(guò)去做學(xué)生的時(shí)代，我現(xiàn)在很羨慕大家能夠坐在課堂上學(xué)習(xí)。
我今天給大家介紹的題目叫做《民商事糾紛與刑事犯罪交叉的司法對(duì)策》。如果在座的同學(xué)做過(guò)法官的話，對(duì)這個(gè)問(wèn)題應(yīng)該一點(diǎn)都不陌生，我從事審判工作二十多年了，關(guān)于這個(gè)問(wèn)題也思考了很長(zhǎng)時(shí)間。我審理和研究的案件加起來(lái)大概有一千多件，其中我發(fā)現(xiàn)，涉及到合同糾紛、侵權(quán)糾紛的，大家普遍認(rèn)為能從現(xiàn)行的法律當(dāng)中能夠找到依據(jù)，因此比較好處理，但是一旦涉及到糾紛與犯罪交叉的時(shí)候，就存在著很多問(wèn)題，各個(gè)法官對(duì)同一問(wèn)題的理解不同，不同的法院作出了不同的判決。我個(gè)人認(rèn)為，這個(gè)問(wèn)題既是一個(gè)老問(wèn)題，也是一個(gè)新問(wèn)題，說(shuō)它是老問(wèn)題，因?yàn)槲覀兘?jīng)濟(jì)審判（現(xiàn)在叫民商審判）從七九年開始到九十年代，其間糾紛與犯罪的交叉就已經(jīng)出現(xiàn)了。說(shuō)它是一個(gè)新問(wèn)題，因?yàn)殡m然我們也頒布了一些司法解釋，但是對(duì)這個(gè)問(wèn)題的理解，不同的法院還是不統(tǒng)一，畢竟這個(gè)問(wèn)題涉及到刑事實(shí)體法，涉及到民事實(shí)體法，也涉及到程序法，是相當(dāng)錯(cuò)綜復(fù)雜的。
1998年4月9日頒布了《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《若干規(guī)定》)，這個(gè)司法解釋現(xiàn)在依然有效，我個(gè)人理解這個(gè)解釋最大的功勞就在于，它提出了經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)當(dāng)分開審理這么一個(gè)基本原則。應(yīng)該講，它澄清了過(guò)去在司法實(shí)踐中人們普遍認(rèn)為只要遇到糾紛與犯罪有交叉的，就應(yīng)該將糾紛一并移送司法機(jī)關(guān)這么一個(gè)誤區(qū)，指出糾紛與犯罪可以分開審理。因此這個(gè)司法解釋的意義和作用很大，但這幾年來(lái)，我們?cè)谒痉▽?shí)踐中發(fā)現(xiàn)這個(gè)司法解釋中的有些條款還需要認(rèn)真研究。另外，這個(gè)司法解釋對(duì)有些問(wèn)題沒(méi)有進(jìn)行規(guī)定，需要我們制訂一些新的規(guī)則，所以我認(rèn)為這個(gè)司法解釋應(yīng)該進(jìn)行必要的修改�，F(xiàn)在這個(gè)問(wèn)題已經(jīng)經(jīng)過(guò)立項(xiàng)、報(bào)批，下一步要進(jìn)行的是對(duì)此司法解釋進(jìn)行重新的修改。今天是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，讓我可以將一些情況介紹給大家，另一方面也請(qǐng)同學(xué)們從理論思考的角度給我們提供一些啟發(fā)。
我大體上給大家介紹以下幾個(gè)問(wèn)題：第一個(gè)問(wèn)題是概述；第二個(gè)問(wèn)題是民商事糾紛與刑事犯罪交叉的法律思考；第三個(gè)問(wèn)題是處理民商事糾紛與刑事犯罪交叉的歷史沿革；第四個(gè)問(wèn)題是程序上存在的問(wèn)題與司法對(duì)策，其中又包含了四個(gè)方面的內(nèi)容；第五個(gè)問(wèn)題是實(shí)體上存在的問(wèn)題與司法對(duì)策，其中包括七個(gè)方面的內(nèi)容。第一個(gè)問(wèn)題、第二個(gè)問(wèn)題以及第三個(gè)問(wèn)題我會(huì)放到一起簡(jiǎn)要的敘述一下，主要講一下第四個(gè)問(wèn)題和第五個(gè)問(wèn)題。
民商事糾紛與刑事犯罪交叉是一個(gè)既涉及民事實(shí)體法，也涉及刑事實(shí)體法，既涉及民事訴訟程序，也涉及刑事訴訟程序的錯(cuò)綜復(fù)雜的問(wèn)題。長(zhǎng)期以來(lái)，人們習(xí)慣上稱之為經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交叉。我認(rèn)為，將這一稱謂變更為民商事糾紛與刑事犯罪交叉更準(zhǔn)確一些，它也是長(zhǎng)期以來(lái)困擾民商事審判工作的疑難雜癥。
過(guò)去人們對(duì)這一問(wèn)題的認(rèn)識(shí)不盡一致，不同的法院因裁判思路不同，作出了各不相同乃至互相矛盾的裁判結(jié)果。有的法院將民商事糾紛當(dāng)作刑事犯罪定罪科刑，或者將刑事犯罪當(dāng)作民商事糾紛處理，或者當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，往往以打擊刑事犯罪為由，不當(dāng)?shù)膭儕Z當(dāng)事人的民事訴權(quán)等。究其原因，既有“重刑輕民”、“重打擊，輕保護(hù)”等司法理念的影響，也有立法和司法解釋不完備的原因。因此有人說(shuō)，民商事糾紛與刑事犯罪交叉是一個(gè)“公說(shuō)公有理、婆說(shuō)婆有理”，似乎說(shuō)不清，道不明的問(wèn)題。為了規(guī)范裁判標(biāo)準(zhǔn)，最高人民法院于 1998年4月9日頒布了《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《若干規(guī)定》)�！度舾梢�(guī)定》提出了經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪可以分開審理的基本原則，至少?gòu)睦碚撋铣吻辶碎L(zhǎng)期以來(lái)人們普遍認(rèn)為當(dāng)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交叉時(shí)應(yīng)當(dāng)一概將經(jīng)濟(jì)糾紛同時(shí)移送的誤區(qū)。這有利于正確區(qū)分民事與刑事兩個(gè)不同的法律關(guān)系，依法保護(hù)當(dāng)事人的民事權(quán)益。但近幾年來(lái)，審判實(shí)踐中處理民商事糾紛與刑事犯罪交叉仍存在一些尚不明確的程序與實(shí)體問(wèn)題。這些問(wèn)題包括如何正確理解《若干規(guī)定》的規(guī)定、如何處理《若干規(guī)定》中并沒(méi)有規(guī)定的新情況和新問(wèn)題，還有《若干規(guī)定》的部分條款是否應(yīng)予修訂和完善的問(wèn)題。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)初創(chuàng)時(shí)，社會(huì)征信體系尚未建立，相關(guān)的法律制度有待建立和進(jìn)一步完善�；谌藗儗�(duì)經(jīng)濟(jì)利益最大化的不斷追求，各種民商事交往活動(dòng)日漸增多，而只要有交往，就會(huì)產(chǎn)生矛盾，也就不可避免地產(chǎn)生大量的民商事糾紛，同時(shí)也產(chǎn)生了一些違法犯罪現(xiàn)象。有時(shí)糾紛與犯罪交織在一起，可謂是“看似糾紛，實(shí)為犯罪”，或者“看似犯罪，實(shí)為糾紛”，或者“既有糾紛，又有犯罪”，如同霧里看花。
但作為需要運(yùn)用法律手段去化解矛盾和調(diào)節(jié)社會(huì)關(guān)系的人民法院和人民法官，職業(yè)的要求決定了其不能霧里看花，而是既要有效地打擊犯罪，又要及時(shí)地保護(hù)當(dāng)事人的民事權(quán)益。
現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，從當(dāng)事人的角度上看，本來(lái)是一起民商事糾紛案件，有可能被當(dāng)作刑事案件來(lái)報(bào)案(例如將借款合同糾紛當(dāng)作貸款詐騙報(bào)案)；本來(lái)是一起刑事案件，又有可能被當(dāng)作民商事糾紛案件來(lái)提起訴訟 (例如將合同詐騙犯罪當(dāng)作買賣合同糾紛來(lái)提起訴訟)。
從人民法院的角度上看，當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，涉及應(yīng)否立案受理以及應(yīng)否裁定駁回起訴的問(wèn)題，但是應(yīng)當(dāng)作為民商事糾紛案件立案受理，法院卻不予以受理，或者立案受理后應(yīng)當(dāng)從實(shí)體上作出判決的，但法院不當(dāng)裁定為駁回當(dāng)事人的起訴或者將應(yīng)從實(shí)體上作出判決簡(jiǎn)單地等同于判決駁回訴訟請(qǐng)求等現(xiàn)象，時(shí)有發(fā)生。
從刑法的角度上看，民商事糾紛與刑事犯罪交叉涉及罪與非罪的界限問(wèn)題。
從民商法的角度上看，民商事糾紛與刑事犯罪交叉涉及民事權(quán)利的司法保護(hù)途徑問(wèn)題，即是通過(guò)民事訴訟途徑保護(hù)民事權(quán)利，還是通過(guò)刑事附帶民事訴訟或者通過(guò)刑事追贓的方式保護(hù)民事權(quán)利等問(wèn)題。
審判實(shí)踐中也經(jīng)常出現(xiàn)有關(guān)司法機(jī)關(guān)因民商事糾紛與刑事犯罪交叉問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議的現(xiàn)象。例如，人民法院正在審理某一民商事糾紛案件，公安機(jī)關(guān)來(lái)人或具函稱這是一起刑事犯罪，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案?jìng)刹欤?qǐng)求人民法院裁定駁回當(dāng)事人的起訴，將案件移送公安機(jī)關(guān)處理(有的則請(qǐng)求人民法院對(duì)民商事糾紛案件中止審理)。我認(rèn)為，請(qǐng)求人民法院裁定駁回當(dāng)事人的起訴，將案件移送公安機(jī)關(guān)處理，沒(méi)有法律依據(jù)。至于是否要對(duì)民商事糾紛案件中止審理的問(wèn)題，要根據(jù)個(gè)案情況而定，關(guān)鍵是要看是否符合中止審理的條件。當(dāng)有關(guān)司法機(jī)關(guān)就民商事糾紛與刑事犯罪交叉問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)由爭(zhēng)議機(jī)關(guān)自行協(xié)商解決，如協(xié)商未果，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)上報(bào)，由其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)或監(jiān)督機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)解決。故建立有關(guān)司法機(jī)關(guān)不同層面的定期或不定期的溝通協(xié)商機(jī)制，對(duì)于及時(shí)打擊犯罪和保護(hù)民事權(quán)益，妥善處理好民商事糾紛與刑事犯罪交叉的法律適用問(wèn)題，至關(guān)重要。
一位哲人說(shuō)過(guò)：沒(méi)有革命的理論，便沒(méi)有革命的運(yùn)動(dòng)。對(duì)于民商事糾紛與刑事犯罪交叉的問(wèn)題從理論上進(jìn)行思考，將有助于我們更加理性、公正地處理這一問(wèn)題。
長(zhǎng)期以來(lái)，我們一直在使用經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪的概念。現(xiàn)在看來(lái)，這一稱謂的科學(xué)性值得研究。自從2000年底建立大民事審判格局以后，經(jīng)濟(jì)糾紛案件已改名為民商事糾紛案件，經(jīng)濟(jì)審判已改名為民商事審判。實(shí)質(zhì)上民商事糾紛與刑事犯罪也屬于兩種不同性質(zhì)的法律關(guān)系。二者的主要區(qū)別在于：民商事糾紛屬于私法的范疇，當(dāng)事人可以自由地處分自己的民事權(quán)利，除非這種處分行為損害了他人利益或者社會(huì)公共利益，否則，國(guó)家就不會(huì)運(yùn)用公權(quán)力予以干預(yù)，民事訴訟是國(guó)家通過(guò)審判權(quán)來(lái)解決平等主體之間糾紛的程序方式。但刑事犯罪是行為人違反刑事法律規(guī)范應(yīng)受刑法處罰的行為，刑事訴訟是國(guó)家通過(guò)審理權(quán)對(duì)犯罪嫌疑人予以定罪處罰的程序方式。刑事訴訟屬于公法的范疇，其本質(zhì)是國(guó)家如何在追究犯罪和保障人權(quán)兩者之間達(dá)成平衡。顯然，民事訴訟與刑事訴訟在訴訟目的、訴訟原則、訴訟程序方面均有較大的區(qū)別。
如果說(shuō)經(jīng)濟(jì)糾紛的稱謂具有時(shí)代性和階段性，其與民商事糾紛僅僅是稱謂上的改變的話，那么，在經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交叉情形下所稱的經(jīng)濟(jì)犯罪這一概念則明顯具有局限性和非科學(xué)性。換言之，經(jīng)濟(jì)犯罪這一概念的提出，從一開始就是不嚴(yán)謹(jǐn)甚至是錯(cuò)誤的。因?yàn)閷?duì)于經(jīng)濟(jì)犯罪的范圍，雖然學(xué)界有不同看法，但從審判實(shí)踐來(lái)看，一般把它限制在刑法分則第三章規(guī)定的破壞社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序的這一類犯罪，以及刑法分則第八章規(guī)定的貪污賄賂罪和刑法分則第五章規(guī)定的諸如職務(wù)侵占罪等。顯然，經(jīng)濟(jì)犯罪包含在刑事犯罪這一大的概念里面。實(shí)際上，在民商事審判實(shí)踐中，經(jīng)常會(huì)涉及行為人偽造、變?cè)旃碌葐?wèn)題，但涉及偽造、變?cè)旃碌姆缸�，在刑法中屬于妨害社�?huì)管理秩序罪的范疇，妨害社會(huì)管理秩序罪又屬于普通的刑事犯罪。因此，我們稱涉及偽造、變?cè)旃碌姆缸餅榻?jīng)濟(jì)犯罪的習(xí)慣，顯然是錯(cuò)誤的。因此雖然經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交叉的概念沿用了十幾二十年，已約定俗成，但我認(rèn)為，還是要將經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交叉的稱謂變更為民商事糾紛與刑事犯罪交叉，似乎更準(zhǔn)確一些。
改革開放以來(lái)，最高人民法院?jiǎn)为?dú)發(fā)布或者與有關(guān)司法機(jī)關(guān)共同發(fā)布了若干個(gè)規(guī)范性文件。這些規(guī)范性文件在對(duì)待民商事糾紛與刑事犯罪交叉的法律適用的問(wèn)題采取了不同的態(tài)度。這也反映了人們對(duì)客觀事物的認(rèn)識(shí)經(jīng)歷了一個(gè)由淺入深、由表及里、螺旋式上升的動(dòng)態(tài)過(guò)程。
第一個(gè)規(guī)范性文件是最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于1985年8月19日聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于及時(shí)查處在經(jīng)濟(jì)糾紛案件中發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)犯罪的通知》。該《通知》規(guī)定：“各級(jí)人民法院在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，如發(fā)現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)犯罪，應(yīng)按照1979年12月15日最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于執(zhí)行刑事訴訟法規(guī)定的案件管轄范圍的通知》，將經(jīng)濟(jì)犯罪的有關(guān)材料分別移送給有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)偵查、起訴，公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)均應(yīng)及時(shí)予以受理。”上述通知明確規(guī)定了在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，如發(fā)現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)犯罪，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)犯罪的有關(guān)材料分別移送給有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)，但未明確經(jīng)濟(jì)糾紛是否應(yīng)當(dāng)移送。按照現(xiàn)在的理解，這并不是問(wèn)題，糾紛與犯罪可以分開審理，糾紛當(dāng)然不能移送。但在當(dāng)時(shí)，有關(guān)機(jī)關(guān)常常對(duì)此有爭(zhēng)議。法院有時(shí)將糾紛一并予以移送，有關(guān)司法機(jī)關(guān)又不予以接受，推諉現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。進(jìn)入九十年代以后，情況就發(fā)生了相反變化，有關(guān)司法機(jī)關(guān)不是推諉，而是想盡各種辦法去爭(zhēng)案件，有的法院還發(fā)明了“上門收案”的做法。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，由互相推諉發(fā)展到爭(zhēng)案件，與經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)、地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義的影響是分不開的。
第二個(gè)規(guī)范性文件是最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于1987年3月11日聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪必須及時(shí)移送的通知》。該《通知》第三條規(guī)定：“人民法院在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)，一般應(yīng)將經(jīng)濟(jì)犯罪與經(jīng)濟(jì)糾紛全案移送，依照刑事訴訟法第五十三條和第五十四條的規(guī)定辦理。如果經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪必須分案審理的，或者是經(jīng)濟(jì)糾紛案件經(jīng)審理后又發(fā)現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)犯罪的，可只移送經(jīng)濟(jì)犯罪部分。”上述規(guī)定首先強(qiáng)調(diào)了當(dāng)經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生交叉時(shí)，一般(實(shí)際上可以理解為“基本上”或者“原則上”)應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)犯罪與經(jīng)濟(jì)糾紛全案移送，這明顯體現(xiàn)了“重刑輕民”的思想。
第三個(gè)規(guī)范性文件是最高人民法院于1998年4月9日頒布的《若干規(guī)定》。作為司法解釋，《若干規(guī)定》明確了民商事糾紛與刑事犯罪應(yīng)當(dāng)分開審理的基本原則。我認(rèn)為，這一原則應(yīng)當(dāng)長(zhǎng)期堅(jiān)持下去并不斷予以完善。此外，最高人民法院《關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》第九條也規(guī)定了案件審理中發(fā)現(xiàn)的犯罪線索，應(yīng)及時(shí)書面告知公安或檢察機(jī)關(guān)，并將有關(guān)材料及時(shí)予以移送。
有觀點(diǎn)提出，應(yīng)建立一門民刑法學(xué)或者稱民刑交叉法學(xué)。我認(rèn)為，從理論上講，這一觀點(diǎn)不無(wú)道理。作為一門邊緣學(xué)科。民刑交叉法學(xué)橫跨民事訴訟法學(xué)和刑事訴訟法學(xué)以及民法學(xué)和刑法學(xué)，既涉及程序問(wèn)題，也涉及實(shí)體問(wèn)題，其內(nèi)容博大精深。同時(shí)，民刑交叉法學(xué)又是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科，需要廣大法官結(jié)合審判實(shí)踐不斷地去研究和探索。我曾經(jīng)聽到有的從事刑事審判工作的法官說(shuō)：從事刑事審判工作還是要了解一些民商事審判的相關(guān)知識(shí)，否則會(huì)將糾紛當(dāng)成犯罪處理了。同樣的道理，作為從事民商事審判工作的法官來(lái)講，如果你不了解刑事審判工作的相關(guān)知識(shí)，也有可能會(huì)錯(cuò)把犯罪當(dāng)成糾紛處理，這樣就會(huì)放縱犯罪。雖然我們強(qiáng)調(diào)法官的專業(yè)化和職業(yè)化，但并不等于說(shuō)從事民商事審判的法官與從事刑事審判的法官，在法學(xué)理論和審判專業(yè)方面可以“井水不犯河水”、或者“老死不相往來(lái)”。“他山之石，可以攻玉”，我認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)民商事審判和刑事審判兩個(gè)領(lǐng)域的相互溝通，融會(huì)慣通，特別是各個(gè)層面的法官之間的相互學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，從而全面提高法官的司法能力。
第四個(gè)問(wèn)題，程序上存在的問(wèn)題與司法對(duì)策
目前審判實(shí)踐中處理民商事糾紛與刑事犯罪交叉在程序上普遍存在的問(wèn)題是：應(yīng)當(dāng)按照民商事糾紛案件立案而未立案、立案后應(yīng)當(dāng)從實(shí)體上進(jìn)行審理的但不當(dāng)駁回了當(dāng)事人的起訴、片面理解“先刑后民”以及對(duì)偵察機(jī)關(guān)獲取的證據(jù)應(yīng)否采信等問(wèn)題。
(一)關(guān)于應(yīng)當(dāng)按照民商事糾紛案件立案而不立案的問(wèn)題。
立案是啟動(dòng)民事訴訟程序的第一道門檻，也是實(shí)現(xiàn)程序公正的關(guān)鍵所在。如果符合立案條件而不立案，即會(huì)出現(xiàn)人們所說(shuō)的“告狀難”問(wèn)題，則程序公正無(wú)從談起，更談不上實(shí)體公正了�！吨腥A人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百零八條規(guī)定起訴應(yīng)具備幾個(gè)條件，即：原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織；有明確的被告；有具體的訴訟請(qǐng)求和事實(shí)、理由；屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄。實(shí)踐中往往存在這樣一種情況，即原告提起訴訟后，被告答辯說(shuō)，本案屬于刑事犯罪，或者被告已經(jīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案了，有的法院便以涉嫌刑事犯罪為由，對(duì)于民商事糾紛案件不予受理。這種做法的基本邏輯是，只要存在刑事犯罪，就不應(yīng)當(dāng)受理當(dāng)事人提起的民事訴訟。換言之，當(dāng)事人即不享有民事訴權(quán)，其財(cái)產(chǎn)權(quán)益應(yīng)當(dāng)通過(guò)刑事附帶民事訴訟或者通過(guò)刑事追贓的方式予以保護(hù)。我認(rèn)為，這是典型的“重刑輕民”思想，也是與法相悖的。實(shí)際上，大多數(shù)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，行為人以單位的名義與合同相對(duì)人訂立合同，雙方當(dāng)事人往往都是有過(guò)錯(cuò)的，單位要么承擔(dān)合同責(zé)任，要么承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任，怎么能以涉嫌刑事犯罪為由，剝奪合同相對(duì)人的民事訴權(quán)乃至不讓單位承擔(dān)任何民事責(zé)任?根據(jù)我國(guó)刑事法律規(guī)定，刑事附帶民事訴訟僅適用于自然人因人身權(quán)利受到侵害而遭受物質(zhì)損失或財(cái)物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的情形，并不能適用于民事責(zé)任人是單位即非自然人這種情形。最高人民法院于2000年12月4日頒布的《關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問(wèn)題的規(guī)定》第五條規(guī)定：“犯罪分子非法占有、處置被害人財(cái)產(chǎn)而使其遭受物質(zhì)損失的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法予以追繳或者責(zé)令退賠．被追繳、退賠的情況，人民法院可以作為量刑情節(jié)予以考慮。經(jīng)過(guò)追繳或者退賠仍不能彌補(bǔ)損失，被害人向人民法院民事審判庭另行提起民事訴訟的，人民法院可以受理。”刑事追贓并非一種訴訟程序，而且往往實(shí)踐中能通過(guò)刑事追贓追回來(lái)的財(cái)產(chǎn)很少，不能最大限度地保護(hù)當(dāng)事人的民事權(quán)益，故刑事追贓并不能排除民事訴訟這種救濟(jì)手段。當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，如何在依法制裁犯罪的同時(shí)，最大限度地保護(hù)當(dāng)事人的民事權(quán)益?我認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持民刑分別審理原則。所謂民刑分別審理原則，是指當(dāng)事人雖因?qū)嵤┩恍袨榧椿谕环墒聦?shí)，但分別觸及民商事糾紛和刑事犯罪的，民商事糾紛案件與刑事犯罪案件應(yīng)當(dāng)分開審理。這一原則當(dāng)然否定只要遇到刑事犯罪嫌疑，民商事糾紛案件就不應(yīng)當(dāng)受理或者受理后又駁回起訴的錯(cuò)誤做法。
值得研究的是，從理論上看，當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，對(duì)民商事糾紛案件與刑事犯罪案件分案審理的標(biāo)準(zhǔn)究竟是法律關(guān)系的性質(zhì)還是法律事實(shí)�！度舾梢�(guī)定》第一條規(guī)定：“同一公民、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織因不同的法律事實(shí)，分別涉及經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，經(jīng)濟(jì)糾紛案件和經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑案件應(yīng)當(dāng)分開審理”。這里“因不同的法律事實(shí)”的表述是否科學(xué)呢？法律事實(shí)是指引起法律關(guān)系產(chǎn)生、變更或消滅的相關(guān)現(xiàn)象。同一法律事實(shí)可能觸及不同的法律關(guān)系，例如，行為人實(shí)施貸款詐騙行為，既可能觸犯刑律，構(gòu)成貸款詐騙罪，需要行為人承擔(dān)刑事責(zé)任，同時(shí)又因其侵權(quán)行為觸犯民律，需要行為人(或單位)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。也就是說(shuō)，當(dāng)事人因同一法律事實(shí)(而非不同的法律事實(shí))觸及刑事和民事法律關(guān)系時(shí)，兩個(gè)法律關(guān)系應(yīng)當(dāng)分別處理。當(dāng)然，當(dāng)事人因不同的法律事實(shí)觸及了不同的法律關(guān)系，對(duì)于不同的法律關(guān)系應(yīng)當(dāng)分別處理，這應(yīng)當(dāng)說(shuō)是“不是問(wèn)題的問(wèn)題”。不同的社會(huì)關(guān)系需要不同的社會(huì)規(guī)則來(lái)調(diào)整，同樣，作為社會(huì)關(guān)系重要組成部分的各種法律關(guān)系，需要不同的部門法來(lái)調(diào)整，對(duì)于刑事法律關(guān)系則需要刑事實(shí)體法和程序法來(lái)調(diào)整，對(duì)于民商事法律關(guān)系則需要民商事實(shí)體法和程序法予以調(diào)整。所以，民案與刑案分開審理的標(biāo)準(zhǔn)并非是法律事實(shí)，而是法律關(guān)系的性質(zhì)。此外，從邏輯關(guān)系看，《若干規(guī)定》直接表述為“應(yīng)當(dāng)分開審理”似乎不太科學(xué)，應(yīng)表述為“應(yīng)當(dāng)分別立案和審理”。建議將來(lái)將該條修改為“同一公民、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織因同一法律事實(shí)，分別涉及民商事糾紛和刑事犯罪嫌疑的，民商事糾紛案件和刑事犯罪嫌疑案件應(yīng)當(dāng)分別立案和審理”。
(二)關(guān)于不當(dāng)駁回當(dāng)事人起訴的問(wèn)題。
有的法院受理民商事糾紛案件后，只要發(fā)現(xiàn)該案涉嫌刑事犯罪，不論犯罪主體是單位內(nèi)部員工還是單位以外的人，也不論行為人犯的是什么罪，一概裁定駁回當(dāng)事人起訴，有的還在裁定書中載明“將案件移送公安機(jī)關(guān)”等字樣。我認(rèn)為，這種做法駁奪了當(dāng)事人的民事訴權(quán)，既違反程序法，也違反實(shí)體法。下面以最高人民法院近年來(lái)審理的若干起民商事糾紛案件為例，對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行說(shuō)明。
1、重慶市九龍坡區(qū)華巖農(nóng)村信用合作社(以下簡(jiǎn)稱華巖信用社)與重慶大鵬實(shí)業(yè)發(fā)展公司(以下簡(jiǎn)稱大鵬公司)借款合同糾紛案。1997年7月7日，華巖信用社與大鵬公司簽訂一份借款抵押合同，約定華巖信用社向大鵬公司提供抵押貸款1300萬(wàn)元，大鵬公司以其房產(chǎn)提供抵押。后雙方又簽訂抵押合同，并辦理抵押登記。華巖信用社依約發(fā)放貸款1300萬(wàn)元。后雙方又簽訂一份展期還款協(xié)議，將上述借款期限展期。雙方據(jù)此簽訂抵押合同變更協(xié)議書，變更抵押期限，并辦理了變更登記。展期期限屆滿，大鵬公司未償還借款本息。華巖信用社遂向重慶市高級(jí)人民法院提起訴訟，訴請(qǐng)判令大鵬公司償還借款本息。原審法院作出 (1998)渝高法經(jīng)一初字第52號(hào)民事判決，認(rèn)定本案所涉合同均有效，并判令大鵬公司向華巖信用社償還借款本金1300萬(wàn)元及利息和罰息；如大鵬公司到期未能償還上述款項(xiàng)，華巖信用社有權(quán)以大鵬公司設(shè)立的本案抵押物折價(jià)后優(yōu)先受償。上述判決生效后，原審法院裁定執(zhí)行了本案部分抵押物，以評(píng)估價(jià)669萬(wàn)元以物抵債交付給華巖信用社。
2002年7月22日，重慶市第一中級(jí)人民法院作出刑事判決，認(rèn)定大鵬公司的法定代表人劉綺年明知已設(shè)定抵押的房產(chǎn)項(xiàng)目的《國(guó)有土地使用權(quán)》已被收回，而采取向貸款方隱瞞真相的手段，并利用自己持有的但已經(jīng)作廢的《國(guó)有土地使用權(quán)證》和《商品房預(yù)售許可證》，騙取房地產(chǎn)部門辦理抵押登記手續(xù)，詐騙貸款 1300萬(wàn)元，其行為構(gòu)成貸款詐騙罪，遂判處其無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣20萬(wàn)元。此案經(jīng)重慶市高級(jí)人民法院終審，裁定駁回上訴，維持原判。后重慶市高級(jí)人民法院依審判監(jiān)督程序?qū)γ裆淌录m紛案進(jìn)行再審，并作出民事裁定。該裁定認(rèn)為，刑事判決已認(rèn)定大鵬公司的法定代表人劉綺年的行為構(gòu)成貸款詐騙罪并判處其刑罰，即華巖信用社據(jù)以提起借款抵押合同之訴以及該院已作出的生效民事判決的法律事實(shí)已不存在，故該民事判決應(yīng)予撤銷，華巖信用社的起訴應(yīng)予駁回，華巖信用社對(duì)劉綺年犯罪行為所造成的損失，可以另行對(duì)大鵬公司提起民事賠償訴訟。該院遂裁定撤銷該院作出的民事判決，駁回華巖信用社向大鵬公司提起的請(qǐng)求償還抵押借款1300萬(wàn)元之訴。
華巖信用社不服上述民事裁定，向最高人民法院提起上訴。最高人民法院作出民事裁定認(rèn)為，劉綺年以大鵬公司名義對(duì)外簽訂合同，其本人因犯罪行為受到刑事制裁，但并不能免除大鵬公司的民事責(zé)任。原審法院作出民事判決后，雙方當(dāng)事人對(duì)該判決未提出異議且已實(shí)際履行，其法律效力應(yīng)予維持。原審裁定以劉綺年的行為構(gòu)成合同詐騙為由，駁回華巖信用社的起訴不當(dāng)，故裁定撤銷原審裁定，原審法院(1998)渝高法經(jīng)一初字第52號(hào)民事判決法律效力即已恢復(fù)。
2、武漢賽迪爾經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱賽迪爾公司)與武漢市東西湖區(qū)國(guó)債服務(wù)部(以下簡(jiǎn)稱東西湖國(guó)債部)、武漢市國(guó)債服務(wù)部侵權(quán)糾紛案。1995年1月24日，原武漢市振財(cái)證券部東西湖代理處(以下簡(jiǎn)稱東西湖代理處)和原武漢市振財(cái)證券部備案于武漢證券交易中心的授權(quán)書載明：該單位特派黃漢東等為中心場(chǎng)內(nèi)交易出市代表，所有場(chǎng)內(nèi)交易和資金劃撥經(jīng)上列代表之一簽字即具有法律效力，該單位承諾對(duì)上述交易和資金劃撥行為及可能產(chǎn)生的后果承擔(dān)一切責(zé)任。同年7月28日，黃漢東在東西湖代理處辦公室以該代理處的名義與賽迪爾公司簽訂一份有價(jià)證券回購(gòu)交易成交合同，約定東西湖代理處賣給賽迪爾公司國(guó)庫(kù)券1000萬(wàn)元，并于同年12月31日以1090萬(wàn)元價(jià)格回購(gòu)上述國(guó)庫(kù)券。該合同加蓋圓形“武漢市振財(cái)證券部東西湖代理處財(cái)務(wù)專用章”(與東西湖代理處預(yù)留的印章不一致)和經(jīng)辦人黃漢東的私章。同日，賽迪爾公司向東西湖代理處賬戶(該賬戶系黃漢東私設(shè))匯款1000萬(wàn)元。黃漢東以東西湖代理處的名義向賽迪爾公司出具一份國(guó)債代保管憑證。該憑證加蓋了圓形的“武漢市振財(cái)證券部東西湖代理處財(cái)務(wù)專用章”和黃漢東私章。后黃漢東將上述1000萬(wàn)元款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。賽迪爾公司向東西湖代理處催要回購(gòu)款遭拒付，遂向湖北省高級(jí)人民法院提起訴訟，訴請(qǐng)判令兩被告償還購(gòu)券款1000萬(wàn)元及利息和逾期罰息。根據(jù)有關(guān)部門的文件，原武漢市振財(cái)證券部的債權(quán)債務(wù)由武漢市國(guó)債服務(wù)部承接。本案東西湖代理處的債權(quán)債務(wù)由東西湖國(guó)債部承接。黃漢東因涉嫌金融詐騙，于1997年3月“日被公安機(jī)關(guān)通緝，目前尚未歸案。
原審法院作出(1998)鄂經(jīng)初字第35號(hào)民事裁定，駁回賽迪爾公司的起訴，將本案移送公安機(jī)關(guān)。賽迪爾公司不服該裁定，向最高人民法院提起上訴。最高人民法院作出民事裁定認(rèn)為，賽迪爾公司的起訴符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百零八條規(guī)定的條件，原審法院應(yīng)予受理。黃漢東作為東西湖代理處的工作人員，其行為是否構(gòu)成職務(wù)行為，東西湖代理處是否承擔(dān)民事責(zé)任，應(yīng)通過(guò)實(shí)體審理才能依法決定。遂裁定撤銷原審裁定，本案由原審法院進(jìn)行審理。原審法院作出(2000)鄂經(jīng)初字第 15號(hào)民事判決，駁回賽迪爾公司的訴訟請(qǐng)求。賽迪爾公司不服上述民事判決，又向最高人民法院提起上訴。最高人民法院作出民事判決，撤銷原審判決，并判令東西湖國(guó)債部向賽迪爾公司償還1000萬(wàn)元購(gòu)券款。
3、上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司(以下簡(jiǎn)稱資產(chǎn)公司)與長(zhǎng)春信托投資公司清算組(以下簡(jiǎn)稱長(zhǎng)春信托)國(guó)債回購(gòu)糾紛案。資產(chǎn)公司向吉林省高級(jí)人民法院提起訴訟，訴請(qǐng)判令長(zhǎng)春信托償還欠款人民幣37474500元及利息和滯納金。主要理由是：原國(guó)泰證券有限公司(以下簡(jiǎn)稱國(guó)泰證券，該公司與原君安證券有限公司合并成立國(guó)泰君安證券股份有限公司，國(guó)泰君安證券承接原國(guó)泰證券和原君安證券的債權(quán)債務(wù)，后國(guó)泰君安證券將本案?jìng)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)公司)與長(zhǎng)春信托先后六次在全國(guó)證券交易自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱staq系統(tǒng))進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)交易，國(guó)泰證券給付長(zhǎng)春信托人民幣5000萬(wàn)元，回購(gòu)期限屆滿，長(zhǎng)春信托僅償還部分款項(xiàng)。原審法院裁定駁回資產(chǎn)公司的起訴。資產(chǎn)公司不服上述裁定，向最高人民法院提起上訴。最高人民法院作出民事裁定認(rèn)為，長(zhǎng)春信托是否為staq系統(tǒng)的會(huì)員單位，其對(duì)王柬立的詐騙行為是否有過(guò)錯(cuò)以及是否應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任，均屬實(shí)體審理的范圍。原審裁定駁回資產(chǎn)公司的起訴不當(dāng)，故裁定撤銷原審裁定，本案由原審法院進(jìn)行審理。后原審法院作出民事判決，駁回資產(chǎn)公司的訴訟請(qǐng)求。資產(chǎn)公司不服上述民事判決，向最高人民法院提起上訴。
案經(jīng)最高人民法院實(shí)體審理后查明本案的基本情況是：1993年底，經(jīng)人介紹，自稱“亞洲浩仁發(fā)展有限公司”總經(jīng)理的王柬立(后因詐騙犯罪被判處刑罰)到長(zhǎng)春信托投資公司洽談合作事宜。雙方商定，“亞洲浩仁發(fā)展有限公司”每年融資一億元左右，兩千萬(wàn)美元由長(zhǎng)春信托使用。長(zhǎng)春信托向王柬立提供了該單位的金融業(yè)務(wù)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證以及該單位證券交易營(yíng)業(yè)處的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(上述材料均為復(fù)印件，長(zhǎng)春信托亦認(rèn)可系其提供)。王柬立遂持上述復(fù)印件，伙同徐某、胡某(均因詐騙犯罪被判處刑罰)，采取私刻公章、偽造授權(quán)書和財(cái)務(wù)報(bào)表等手段，盜用長(zhǎng)春信托的名義，騙取了staq系統(tǒng)的會(huì)員資格。后王柬立等人以國(guó)債回購(gòu)的名義，先后騙取staq系統(tǒng)的會(huì)員包括國(guó)泰證券等30余家單位的款項(xiàng)人民幣3．785億元，案發(fā)后已追繳款項(xiàng) 1514萬(wàn)元。上述被騙款項(xiàng)中涉及本案的有5筆，共計(jì)5000萬(wàn)元。王柬立分別以長(zhǎng)春信托的名義與國(guó)泰證券在staq系統(tǒng)成交了面值為5000萬(wàn)元的非實(shí)物證券回購(gòu)交易。成交當(dāng)日，國(guó)泰證券分別將購(gòu)券款共計(jì)5000萬(wàn)元通過(guò)staq系統(tǒng)劃至王柬立假冒長(zhǎng)春信托的名義在staq系統(tǒng)設(shè)立的賬戶內(nèi)。交割日到期后，長(zhǎng)春信托未向國(guó)泰證券回購(gòu)上述國(guó)庫(kù)券。
最高人民法院作出民事判決，撤銷原審判決，并判令長(zhǎng)春信托向資產(chǎn)公司賠償經(jīng)濟(jì)損失12491500元(即資產(chǎn)公司訴請(qǐng)本金的三分之一)。
4、新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理中心(以下簡(jiǎn)稱社保中心)與中國(guó)銀行新疆分行(以下簡(jiǎn)稱新疆中行)、原審第三人烏魯木齊華僑旅游僑匯服務(wù)公司(以下簡(jiǎn)稱僑匯公司)存單糾紛案。1998年3月28日，原僑匯公司總經(jīng)理蔣景樹得知社保中心有900萬(wàn)元資金，即與社保中心財(cái)務(wù)處聯(lián)系洽談使用該款。因有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持該款需存入銀行，蔣景樹便找到原中國(guó)銀行烏魯木齊市分行天山辦事處(以下簡(jiǎn)稱天山辦事處)副主任張朝鈞(1998年3月20日申請(qǐng)辭職，同年3月27日被銀行開除公職)，讓其仍以原銀行工作人員的虛假身份到社保中心聯(lián)系吸納存款事宜。張朝鈞遂持單位工作證并以天山辦事處所給利率高出銀行同期利率4個(gè)百分點(diǎn)為條件提出攬儲(chǔ)。社保中心經(jīng)過(guò)考察后，同意將900萬(wàn)元款項(xiàng)存入天山辦事處。同年4月3日，社保中心按照張朝鈞的要求，扣除829800元利息，將未填寫收款單位、票面金額為8170200元的轉(zhuǎn)賬支票交給張朝鈞。張朝鈞按照蔣景樹的要求將該轉(zhuǎn)賬支票交給另案刑事被告人韓凱。在蔣景樹的安排下，韓凱在烏魯木齊市環(huán)宇信用社以僑匯公司的名義設(shè)立賬戶，將8170200元款項(xiàng)存入該賬戶。蔣景樹伙同張朝鈞、韓凱偽造中國(guó)銀行900萬(wàn)元進(jìn)賬單、定期存款證實(shí)書各一張，由張朝鈞交給社保中心。經(jīng)原審法院委托該院技術(shù)室鑒定，結(jié)論是：進(jìn)賬單上的“票據(jù)交換”印文與天山辦事處提供的“票據(jù)交換”印文不是同一印章所蓋；定期存款證實(shí)書上所蓋“中國(guó)銀行烏魯木齊市分行黑龍江路分理處業(yè)務(wù)專用章”印文與真實(shí)的印章部分特征相符。新疆維吾爾自治區(qū)人民檢察院也曾委托公安部物證鑒定中心進(jìn)行鑒定，結(jié)論為：加蓋在定期存款證實(shí)書上的“中國(guó)銀行烏魯木齊市分行黑龍江路分理處業(yè)務(wù)專用章”，中維文印文與樣本上相同內(nèi)容的印文傾向是同一印章所蓋。案發(fā)后，張朝鈞供述，存款證實(shí)書上的公章是其在天山辦事處下屬的黑龍江路分理處加蓋的，但加蓋在存款證實(shí)書上的另兩枚私章(指出納李明、復(fù)核王紅)是韓凱私刻的。經(jīng)查，黑龍江路分理處并沒(méi)有李明、王紅這兩個(gè)人。原審法院刑事附帶民事判決據(jù)此認(rèn)定蔣景樹、張朝鈞、韓凱的行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪，并分別判處其無(wú)期徒刑或有期徒刑，從韓凱處追繳的贓款70萬(wàn)元，海南馬自達(dá)轎車一輛，發(fā)還社保中心。
社保中心向原審法院提起訴訟，訴請(qǐng)判令新疆中行給付存款 900萬(wàn)元及利息。原審法院追加僑匯公司為第三人，并判令僑匯公司向社保中心償付8170200元及利息，同時(shí)駁回社保中心對(duì)新疆中行的訴訟請(qǐng)求。當(dāng)事人未上訴，該判決發(fā)生法律效力。后社保中心向原審法院申請(qǐng)?jiān)賹�，原審法院遂裁定撤銷原判，依審判監(jiān)督程序?qū)Ρ景高M(jìn)行再審。再審后作出判決，撤銷原審判決，駁回社保中心的起訴；本案移送烏魯木齊市公安局。社保中心不服上述再審判決，向最高人民法院提起上訴。最高人民法院以再審判決認(rèn)定事實(shí)不清，且程序違法為由，裁定撤銷原判，將本案發(fā)回重審。
重審后，原審法院作出重審判決，維持該院(1999)新經(jīng)初字第10號(hào)民事判決，即僑匯公司向社保中心返還8170200元及利息；駁回社保中心對(duì)新疆中行的訴訟請(qǐng)求。社保中心不服上述判決，向最高人民法院提起上訴。最高人民法院作出判決，維持原審判決主文第一項(xiàng)， 即僑匯公司向社保中心返還人民幣 8170200元及利息；撤銷原審判決主文第二項(xiàng)；改判新疆中行對(duì)上述判決第一項(xiàng)，即在僑匯公司不能償還本息時(shí)在50％的范圍內(nèi)向社保中心承擔(dān)賠償責(zé)任。
從上述四個(gè)案例可以看出，當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，不少法院簡(jiǎn)單地裁定駁回當(dāng)事人對(duì)民事關(guān)系的起訴，當(dāng)上級(jí)法院裁定發(fā)回重審并要求其從實(shí)體上作出處理時(shí)，原審法院便簡(jiǎn)單地判決駁回當(dāng)事人的訴訟請(qǐng)求。我認(rèn)為，這種現(xiàn)象的出現(xiàn)，可能與《若干規(guī)定》第十一條規(guī)定駁回起訴的內(nèi)容有關(guān)。《若干規(guī)定》第十一條規(guī)定：“人民法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)和檢察機(jī)關(guān)。”這里有兩個(gè)問(wèn)題需要研討：一是當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)應(yīng)否適用駁回起訴的做法?二是人民法院向有關(guān)司法機(jī)關(guān)到底該移送什么，是全案移送還是移送刑事犯罪嫌疑的線索?我認(rèn)為，首先，該條規(guī)定與《若干規(guī)定》第一條和第十條的規(guī)定是互相矛盾的。第一條是從原則上規(guī)定了糾紛與犯罪應(yīng)當(dāng)分開審理。第十條是規(guī)定在審理糾紛時(shí)，發(fā)現(xiàn)與本案有牽連，但與本案不是同一法律關(guān)系的犯罪嫌疑線索、材料，應(yīng)將該犯罪嫌疑線索、材料移送有關(guān)公安、檢察機(jī)關(guān)查處，對(duì)糾紛應(yīng)繼續(xù)審理。第十一條則規(guī)定，對(duì)作為糾紛審理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不是糾紛而有犯罪嫌疑的，則裁定駁回起訴，將有關(guān)材料移送公安、檢察機(jī)關(guān)。也就是說(shuō)，《若干規(guī)定》一方面規(guī)定糾紛與犯罪應(yīng)當(dāng)分開審理，另一方面又規(guī)定當(dāng)發(fā)現(xiàn)審理的糾紛屬于犯罪(即糾紛與犯罪交叉時(shí))，要裁定駁回起訴并全案移送。從邏輯上講，這是自相矛盾的，審判實(shí)踐中也無(wú)法操作，上述若干個(gè)案例錯(cuò)誤裁定駁回起訴和判決駁回訴訟請(qǐng)求的做法就是例證。我建議將來(lái)修訂司法解釋時(shí)要?jiǎng)h除《若干規(guī)定》第十一條的規(guī)定，原則保留第十條的規(guī)定，同時(shí)應(yīng)進(jìn)一步明確當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)不應(yīng)適用裁定駁回起訴的做法，而應(yīng)從實(shí)體上作出處理。其次，人民法院在審理民商事糾紛案件時(shí)發(fā)現(xiàn)有刑事犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以移送。那么，移送的對(duì)象是什么，是部分移送，還是全案移送?我認(rèn)為，《若干規(guī)定》第十條規(guī)定移送的對(duì)象是“犯罪嫌疑線索和材料”，也就是說(shuō)，當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，應(yīng)當(dāng)移送與犯罪嫌疑有關(guān)的線索和材料，即是部分移送，并非是全案移送。這一原則應(yīng)當(dāng)予以強(qiáng)調(diào)并長(zhǎng)期堅(jiān)持下去。
(三)關(guān)于“先刑后民”的問(wèn)題
從理論上講，在處理民商事糾紛與刑事犯罪交叉問(wèn)題上是否應(yīng)當(dāng)適用“先刑后民”，有三種學(xué)說(shuō)：肯定說(shuō)、否定說(shuō)、折衷說(shuō)�？隙ㄕf(shuō)認(rèn)為，當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)，應(yīng)一律適用“先刑后民”；否定說(shuō)認(rèn)為，民商事糾紛與刑事犯罪屬于兩種不同性質(zhì)的法律關(guān)系，當(dāng)二者交叉時(shí)，應(yīng)當(dāng)分別審理，即一律不適用“先刑后民”；折衷說(shuō)認(rèn)為，當(dāng)民商事糾紛與刑事犯罪交叉時(shí)是否應(yīng)當(dāng)“先刑后民”應(yīng)當(dāng)根據(jù)個(gè)案情況而定。我同意折衷說(shuō)，即一定要具體問(wèn)題具體分析，不能一概而論。
應(yīng)當(dāng)說(shuō)，“先刑后民”并非法律概念，但這一稱謂在審判實(shí)踐中已約定俗成，可以考慮賦予其一定的內(nèi)涵，以便于司法人員具體操作�！吨腥A人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百三十六條規(guī)定：“本案必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)，而另一案尚未審結(jié)的”，本案應(yīng)當(dāng)中止訴訟。故“先刑后民”的基本內(nèi)涵應(yīng)當(dāng)是：因?yàn)楸景傅膶徖斫Y(jié)果必須以另一案的結(jié)果為依據(jù)，但另一案尚未審結(jié)，故本案應(yīng)當(dāng)中止審理，等待另一案結(jié)果。顯然，“先刑后民”不是絕對(duì)的。如果不區(qū)分具體情況，一概適用“先刑后民”是錯(cuò)誤的。但在有的情況下，“先刑后民”又是必要的。何為必要，何為不必要，就應(yīng)當(dāng)視個(gè)案情況而定。目前在審判實(shí)踐中對(duì)于是否適用“先刑后民”，存在兩種極端做法：一是只要遇到民商事糾紛與刑事犯罪交叉的問(wèn)題，就駁回當(dāng)事人對(duì)民商事糾紛的起訴，將案件移送公安機(jī)關(guān)處理；二是只要遇到民商事糾紛與刑事犯罪交叉的問(wèn)題，雖不簡(jiǎn)單地駁回當(dāng)事人對(duì)民商事糾紛的起訴，但一概適用“先刑后民”，以至于刑案結(jié)不了，民案也遙遙無(wú)期，當(dāng)事人的民事權(quán)益得不到保護(hù)。上述兩種做法均與法相悖，應(yīng)當(dāng)予以矯正。
除人民法院外，誰(shuí)還有權(quán)提出“先刑后民”?從審判實(shí)踐看，在一審程序中既有原告提出也有被告提出；在二審程序中既有上訴人提出也有被上訴人提出；還有公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)以及黨委、政府提出。上述主體既包括當(dāng)事人主體，也包括公權(quán)主體。從當(dāng)事人的角度看，其可以基于案件中出現(xiàn)的犯罪事實(shí)，且該犯罪事實(shí)對(duì)民商事糾紛案件的處理有影響，故申請(qǐng)人民法院對(duì)民商事糾紛案件予以中止審理或者申請(qǐng)人民法院對(duì)犯罪部分予以調(diào)查。從公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的角度看，其為了偵察需要，可以向人民法院具函反映刑事偵察的有關(guān)情況，或請(qǐng)求人民法院對(duì)民商事糾紛案件予以中止審理。也就是說(shuō)，無(wú)論是當(dāng)事人主體，還是公權(quán)主體，均有權(quán)提出“先刑后民”。
人民法院對(duì)于他們提出的“先刑后民”的申請(qǐng)或建議應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查，分別兩種情況處理：對(duì)于確實(shí)符合“先刑后民”條件的，應(yīng)當(dāng)裁定對(duì)民商事糾紛案件中止審理；對(duì)于確實(shí)不符合“先刑后民”條件的，也應(yīng)當(dāng)書面或口頭予以說(shuō)明并記錄在卷。應(yīng)當(dāng)指出的是，審判實(shí)踐中對(duì)于已經(jīng)進(jìn)入了審判程序的刑事案件(有的已經(jīng)作出了一審判決)，此種情形，審判人員適用”先刑后民”一般容易接受，但在公安偵察階段，公安機(jī)關(guān)具函要求法院適用“先刑后民”，審判人員一般不太容易接受，往往以民案與刑案可以分開審理為由，對(duì)公安機(jī)關(guān)的要求不予理睬。我認(rèn)為，上述做法過(guò)于簡(jiǎn)單化和絕對(duì)化，并不可取，還是應(yīng)該根據(jù)個(gè)案情況決定是否“先刑后民”。例如，對(duì)于某一借款合同糾紛，已有民案在先，但在一、二審期間，公安機(jī)關(guān)已作為貸款詐騙立案?jìng)刹�，此種情形，就應(yīng)當(dāng)適用“先刑后民”；如果公安機(jī)關(guān)是以賄賂犯罪立案?jìng)刹�，此種情形，刑事犯罪如何處理并不影響借款合同糾紛處理，就不應(yīng)當(dāng)適用“先刑后民”。有觀點(diǎn)認(rèn)為，在民事訴訟中，只要公安等偵察機(jī)關(guān)向法院具函要求對(duì)民案中止審理，法院就應(yīng)當(dāng)中止審理。我不同意這種觀點(diǎn)。如前述，偵察機(jī)關(guān)以刑事犯罪嫌疑立案?jìng)刹斓木唧w情形不同，對(duì)民案的影響是不同的。應(yīng)當(dāng)指出，有的偵察機(jī)關(guān)在地方黨委、政府的指示和要求下，以刑事代替民事或以刑事對(duì)抗民事，其實(shí)質(zhì)是插手民商事糾紛(過(guò)去稱經(jīng)濟(jì)糾紛)，為本地的債務(wù)人逃廢債務(wù)，這既違反司法政策，也違反了相關(guān)的法律制度。此種情形，則不應(yīng)當(dāng)支持“先刑后民”。
值得注意的是，近來(lái)金融領(lǐng)域的刑事犯罪有增無(wú)減，有關(guān)貸款詐騙、銀行內(nèi)部工作人員攜款外逃的惡性案件不斷見諸報(bào)端，先是中國(guó)銀行哈爾濱河松街支行行長(zhǎng)高山攜款10億元潛逃加拿大，緊接著又爆出中國(guó)建設(shè)銀行長(zhǎng)春支行3億元存款神秘蒸發(fā)，而中國(guó)建設(shè)銀行行長(zhǎng)張恩照突然去職并卷入100萬(wàn)美元賄賂訴訟，更是讓國(guó)有銀行的內(nèi)部管理問(wèn)題倍受關(guān)注，不禁使人發(fā)出了國(guó)有銀行到底是誰(shuí)的銀行的疑問(wèn)。而當(dāng)存款人起訴有關(guān)銀行，要求銀行兌付存款的時(shí)候，有的法院向其轄區(qū)的法院發(fā)出通知，要求下級(jí)法院對(duì)涉及犯罪嫌疑人所在銀行的所有民商事糾紛案件要中止立案、中止審理和中止執(zhí)行(即所謂“三中止”)。我認(rèn)為，這種絕對(duì)的“先刑后民”的做法是與法相悖的。不同的刑事犯罪嫌疑對(duì)民商事糾紛案件的影響是不同的。要區(qū)分不同情況，決定是否中止審理和中止執(zhí)行，而不應(yīng)搞“一刀切”。無(wú)論是從法律依據(jù)還是從社會(huì)效果來(lái)看，中止立案(或者稱不予立案)屬于剝奪當(dāng)事人的民事訴權(quán)，是違法的。要中止的話，也只能“二中止”(即中止審理和中止執(zhí)行)，而且不能無(wú)限期地中止下去。
(四)人民法院對(duì)有關(guān)偵察機(jī)關(guān)獲取的證據(jù)材料在民事訴訟中是否應(yīng)予采信的問(wèn)題
從證據(jù)學(xué)的角度看，“證據(jù)材料”不同于證據(jù)。無(wú)論是當(dāng)事人舉證時(shí)所稱的“證據(jù)”，還是包括司法機(jī)關(guān)在內(nèi)的有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查收集或遞交的“證據(jù)”，嚴(yán)格說(shuō)來(lái)，只能稱之為“證據(jù)材料”，而非證據(jù)。所有的“證據(jù)材料”都要經(jīng)過(guò)質(zhì)證以后，才能作為認(rèn)定案件事實(shí)的根據(jù)，而這些能夠作為認(rèn)定案件事實(shí)根據(jù)的有關(guān)書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、鑒定結(jié)論、勘驗(yàn)筆錄，才稱之為證據(jù)。審判實(shí)踐中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)當(dāng)事人在民事訴訟中舉證時(shí)將有關(guān)偵察機(jī)關(guān)獲取的證據(jù)材料，諸如證人證言、還款計(jì)劃等遞交給法院，作為支持自己訴請(qǐng)的證據(jù)或抗辯理由。人民法院對(duì)該證據(jù)材料是否予以采信?這涉及到對(duì)證據(jù)材料的審查判斷問(wèn)題。我認(rèn)為，大體上要區(qū)分以下幾種情況：
1、如偵察機(jī)關(guān)未經(jīng)合法程序，在剝奪或變相剝奪當(dāng)事人人身自由的情況下獲取的口供、證人證言或還款計(jì)劃等，當(dāng)事人在民事訴訟中對(duì)此提出了異議，對(duì)該證據(jù)材料，人民法院應(yīng)不予采信；
2、如偵察機(jī)關(guān)依照合法程序傳喚當(dāng)事人后取得的口供、證人證言或還款計(jì)劃等，只要無(wú)刑訊逼供等違法行為，對(duì)該證據(jù)材料，人民法院應(yīng)予采信； 3、雖然當(dāng)事人在刑事偵察程序中作出了還款承諾，但當(dāng)事人在民事訴訟中對(duì)該還款承諾提出了異議，人民法院應(yīng)當(dāng)結(jié)合當(dāng)事人之間是否存在基礎(chǔ)關(guān)系、當(dāng)事人對(duì)債務(wù)的發(fā)生是否存在事實(shí)上的聯(lián)系等證據(jù)綜合審查判斷，決定對(duì)該還款承諾是否予以采信。
（文字錄入：潘濤；審校：林靜）