●“借名”投資平臺是指假借實(shí)體注冊運(yùn)營的投資管理公司之名設(shè)立投資網(wǎng)站、投資理財(cái)App，欺騙網(wǎng)民投注資金的投資平臺。
●“借名”投資平臺詐騙案件作為網(wǎng)絡(luò)犯罪的新“變種”，實(shí)務(wù)處理中面臨地域管轄有爭議、損前立案有困惑、漏罪處理有難點(diǎn)、“多余贓款”處置有分歧等問題。
●建議認(rèn)可被“借名”企業(yè)所在地的管轄權(quán)、嚴(yán)控“損前”立案、減少解回再審并將退賠挽損情況納入量刑考量。
近年來，非法集資類案件持續(xù)高位運(yùn)行，不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺不斷翻新犯罪手段和形式。假借實(shí)體注冊運(yùn)營的投資管理公司之名設(shè)立投資網(wǎng)站、投資理財(cái)App，欺騙網(wǎng)民在平臺投注資金的“借名”投資平臺，作為一種新型網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的表現(xiàn)形式，于近期的司法實(shí)踐中被發(fā)現(xiàn)，給司法實(shí)踐帶來新的挑戰(zhàn)。
相比以往網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資犯罪案件，“借名”投資平臺犯罪具有四個(gè)鮮明特點(diǎn)：一是公開冒用實(shí)體企業(yè)工商登記信息�！敖杳蓖顿Y平臺以實(shí)體管理投資類公司工商登記信息作為平臺搭建的基礎(chǔ)，借用真實(shí)的信息進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)備案及誠信、安全認(rèn)證工作，使得權(quán)威、專用企業(yè)查詢平臺在核實(shí)投資平臺真?zhèn)螘r(shí)被蒙騙。二是采用輪式溝通形式組建犯罪團(tuán)伙。為逃避監(jiān)管，“借名”投資平臺核心組織者利用國外IP地址和服務(wù)器阻斷公安機(jī)關(guān)的技術(shù)追蹤，與各環(huán)節(jié)操作者采用單線聯(lián)系的“輪式溝通”模式，外圍人員可替代性強(qiáng)，犯罪組織重生能力極強(qiáng)。三是專業(yè)人員熟練參與各個(gè)運(yùn)營環(huán)節(jié)�！敖杳蓖顿Y平臺準(zhǔn)備、搭建、運(yùn)營、關(guān)閉的流程完整，各階段分割后“分包”到技術(shù)熟練的專業(yè)人員，平臺運(yùn)作形成“流水線”，整體執(zhí)行效率高，專業(yè)化程度強(qiáng)。四是借助官方平臺吸引他人投資。借用瀏覽量大的官方網(wǎng)站、微信公眾號投放廣告，技巧性將群眾對微信公眾號、網(wǎng)站的信任轉(zhuǎn)移到其網(wǎng)上的理財(cái)投資項(xiàng)目上，誘導(dǎo)信息瀏覽者轉(zhuǎn)變?yōu)椤巴顿Y者”。
“借名”投資平臺詐騙案件作為網(wǎng)絡(luò)犯罪的新“變種”，實(shí)務(wù)處理中面對以下爭議和問題：一是地域管轄有爭議。在被“借名”企業(yè)未因信息被冒用遭受現(xiàn)實(shí)的財(cái)產(chǎn)損失的情況下，被“借名”企業(yè)所在地并非犯罪行為地、犯罪結(jié)果發(fā)生地等，能否作為犯罪結(jié)果地或犯罪預(yù)備地獲得刑事管轄權(quán)存在分歧。二是在損失被司法機(jī)關(guān)掌握前就立案有困惑�！敖杳蓖顿Y平臺生存期限短，公安機(jī)關(guān)在損失被掌握前立案可以把握偵查先機(jī)，但在無被害人報(bào)案的前提下，刑事立案欠缺事實(shí)條件和法律條件，且損前立案開展刑事調(diào)查可能會傷害被“借名”企業(yè)的名譽(yù)，影響企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。三是漏罪處理有難點(diǎn)�！敖杳蓖顿Y平臺技術(shù)性工作流水化操作，程式化復(fù)制，同一行為人可以在同時(shí)間段參與多個(gè)“借名”投資平臺案件，必然導(dǎo)致有限的辦案期限難以查明所有被害人，且為多個(gè)平臺提供犯罪幫助的外圍技術(shù)人員也會因漏罪不斷被解回再審，造成實(shí)際的刑罰過重后果。四是“多余贓款”處置有分歧。在認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度深入適用的前提下，大量行為人愿意通過退贓退賠、認(rèn)罪認(rèn)罰獲得從寬處理，但參與多個(gè)“借名”平臺詐騙犯罪活動(dòng)的行為人，其主動(dòng)退繳的贓款可能遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出司法機(jī)關(guān)根據(jù)在卷證據(jù)認(rèn)定的非法獲利金額，產(chǎn)生“多余贓款”。關(guān)于“多余贓款”是直接認(rèn)定為違法所得依法收繳，還是作為合法財(cái)產(chǎn)依法退還行為人，抑或按比例退賠已查明的被害人，實(shí)務(wù)中存在較大爭議。
針對上述問題，筆者結(jié)合基層司法實(shí)踐提出以下幾點(diǎn)建議：
一是明確被“借名”企業(yè)所在地具有管轄權(quán)，消除管轄爭議。被“借名”企業(yè)所在地雖不屬于犯罪行為發(fā)生地，也不屬于犯罪行為結(jié)果地，但實(shí)務(wù)中應(yīng)認(rèn)可被“借名”企業(yè)所在地的管轄權(quán)。根據(jù)“兩高一部”《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》和《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，被“借名”企業(yè)所在地公安機(jī)關(guān)作為最初接受犯罪線索的辦案部門，經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行初查后發(fā)現(xiàn)“借名”投資平臺實(shí)施犯罪的金額達(dá)到相關(guān)立案標(biāo)準(zhǔn)后可以立案偵查。從立法本意看，支持被“借名”企業(yè)所在地的管轄權(quán)確認(rèn)。且從偵查操作看，被害人發(fā)現(xiàn)被“借名”平臺詐騙報(bào)案時(shí)往往已平臺關(guān)停、數(shù)據(jù)清零，偵查機(jī)關(guān)能夠收集的客觀證據(jù)極其有限。而被“借名”企業(yè)發(fā)現(xiàn)信息正被冒用時(shí)平臺尚處于運(yùn)營階段，企業(yè)所在地公安機(jī)關(guān)若予以立案能夠及早開展偵查工作，且被“借名”企業(yè)系報(bào)案人員，刑事偵查工作開展反而能夠最大程度減輕犯罪行為對被“借名”企業(yè)的負(fù)面影響。
二是信息聯(lián)動(dòng)助力刑事偵查依法開展，嚴(yán)控在損失被司法機(jī)關(guān)掌握前就立案。在沒有被害人報(bào)案、沒有相關(guān)侵害事實(shí)存在的情況下，損失被司法機(jī)關(guān)掌握前就立案在“借名”投資平臺詐騙案件中不應(yīng)被允許，需盡快完善包括利用網(wǎng)絡(luò)平臺實(shí)施犯罪行為在內(nèi)的各類涉網(wǎng)案件辦案機(jī)制。從外圍來看，金融、網(wǎng)監(jiān)、市場監(jiān)管等行政部門應(yīng)強(qiáng)化信息審查，減少形式審查，利用大數(shù)據(jù)分析加實(shí)地核查，快速分離異常平臺信息并移送公安機(jī)關(guān)，增強(qiáng)對前期調(diào)查活動(dòng)的支持。從內(nèi)部來說，公安系統(tǒng)內(nèi)部可考慮出臺異地應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制。利用異地應(yīng)急聯(lián)動(dòng)平臺登記、收入關(guān)聯(lián)“借名”投資平臺異常信息，一旦某地出現(xiàn)被害人報(bào)案線索，即可快速向全國公安機(jī)關(guān)收集立案材料，在最短時(shí)間內(nèi)落實(shí)刑事立案，把握好刑事偵查“黃金期”。
三是充分利用訴訟期限挖掘犯罪線索，減少解回再審�！敖杳蓖顿Y平臺詐騙案件自身存在人數(shù)多、地域廣、人員難以確定的客觀特征，公安機(jī)關(guān)偵查取證工作存在巨大壓力，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)充分發(fā)揮提前介入的能動(dòng)優(yōu)勢，依法提前介入公安機(jī)關(guān)對“借名”投資平臺案件的偵查活動(dòng)，明確偵查方向和重點(diǎn)，指導(dǎo)案件證據(jù)收集，必要時(shí)還可以就類案定性、偵查方向、證據(jù)收集注意事項(xiàng)等，以案件研討等形式與偵查機(jī)關(guān)相關(guān)辦案人員進(jìn)行面對面交流，幫助提高偵查活動(dòng)效率。同時(shí)，公安、檢察、法院對“借名”投資平臺案件應(yīng)及時(shí)交流偵辦信息，一旦查明新的犯罪事實(shí)應(yīng)爭取在審限允許的范圍內(nèi)暫緩判決。
四是遵循被告人意愿處理退繳錢款，退賠挽損情況納入量刑考量。犯罪嫌疑人、被告人主動(dòng)退繳的超出認(rèn)定數(shù)額的財(cái)物，其本質(zhì)仍是其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，如何處置應(yīng)遵循本人的主觀意愿。若被告人在刑事判決后未明確表達(dá)將該部分財(cái)物退賠案件被害人，應(yīng)當(dāng)作為被告人私人財(cái)物依法退回；若犯罪嫌疑人、被告人自愿作為案件被害人損失的賠償款，司法機(jī)關(guān)可按照其意愿按比例支付已查明的被害人，并將情節(jié)納入對犯罪嫌疑人、被告人量刑考量，酌情對其從寬處罰。
（作者單位：浙江省諸暨市人民檢察院）